本帖最后由 陈爱玉 于 2021-11-19 14:35 编辑
福建晋江法院宣判
福建省首例"自洗钱"案
近日，福建省晋江市人民法院对被告人李某犯信用卡诈骗罪、洗钱罪一案进行宣判，对被告人李某以信用卡诈骗罪、洗钱罪数罪并罚，决定判处有期徒刑五年，并处罚金人民币八万二千元。该案是《刑法修正案(十一)》施行后，全省首例“自洗钱”入罪案件。
2019年10月至2021年5月期间，被告人李某先后为被害人刘某、陈某办理POS机，后多次利用帮助被害人办理提升信用卡额度和降低POS机刷卡费率之际，趁被害人不注意，利用信用卡小额免密支付功能，使用其携带的POS机进行盗刷被害人名下信用卡，共计数额94699元。其中，2021年3月1日至2021年5月3日，被告人李某盗刷陈某的19笔信用卡款项共计18996.79元，到账到其向吴某借用的POS机绑定的名下招商银行商户，吴某均按被告人李某的要求将上述收到的款项扣除费率后，以微信转账的方式转给被告人李某。 晋江法院经审理认为，被告人李某冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；其为掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪所得的来源和性质，通过转账的方式转移资金，其行为还构成洗钱罪。在判决宣告以前一人犯数罪，应数罪并罚，并考虑李某归案后的认罪悔罪表现、退赔谅解等情况，遂作出如上判决。 以案释法: 为适应反洗钱的新形势，加大对“自洗钱”行为的打击力度，2021年3月1日起正式施行的《刑法修正案(十一)》对洗钱罪作出重大调整，明确将“自洗钱”行为规定为犯罪。根据《刑法修正案(十一)》的规定，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等七种上述犯罪分子，实施犯罪后，掩饰、隐瞒犯罪所得来源和性质的，不再作为后续处理赃款的行为被上述犯罪吸收，而是单独构成洗钱罪。“自洗钱”的入罪，对于打击洗钱罪上述犯罪，从根源惩治洗钱犯罪起到重要作用。
| 
发表于 2021-11-19 14:34:13
楼主
发表于 2021-11-19 14:49:16
