本帖最后由 雷光清 于 2022-9-13 11:15 编辑
为填补赌博亏空，村支书夫妇集资诈骗6000余万元，法院判了！
投一万赚五千、低成本高收益亲朋好友都投了你也投点吧……这样的消息你心动了吗？所有未经有关部门批准，向群众擅自筹集资金并承诺高额回报的行为，都属于“非法集资”，严重的可能涉嫌犯罪。近日，某县人民法院就审理了这样一起案例。基本案情 罗典梅，女，57岁，汉族，高中肄业，退休职工。徐兴国，男，59岁，汉族，高中文化，原某县某镇某村支部书记。 徐兴国与罗典梅系夫妻关系。被告人罗典梅在明知自己没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，虚构收购提前支取的银行定期存单需要资金、有老板做生意、搞工程需要资金周转为由，并以每月支付1.2%至20%的高利息为诱饵，以口口相传的方式传播，采取用后期借款偿付前期借款本息的诈骗方式，骗取公众信任非法集资。 2013年至2021年1月，被告人罗典梅先后直接或者间接向傅某某等人非法集资共计7000万余元，扣除部分利息转据和偿还的本金，实际诈骗金额为6275.8万元，支付利息1800万余元，造成傅某某等八十九位被害人共计4447.58万元集资款未归还。 被告人罗典梅除将非法集资款用于归还欠款、支付高额利息外，还使用大量非法集资款参与“地下六合彩”赌博活动等，后因无力偿还于2021年1月29日至某县公安局投案自首。案发后，被告人家属向公安机关主动退缴罗典梅违法所得53.47万元。 被告人徐兴国在明知罗典梅从事“地下六合彩”赌博活动四处举债的情况下，以非法占有为目的，虚构收购提前支取的银行定期存单需要资金、投资项目需要资金周转、儿子买房需要钱款等为由，并以每月支付1%至20%的高利息为诱饵，骗取公众信任非法集资。 2018年至2021年1月，被告人徐兴国帮助罗典梅非法集资179万元，罗典梅将上述钱款用于归还欠款、支付高额利息，参与“地下六合彩”赌博活动，造成被害人损失至今无法追回。 此外，2019年11月至2020年11月期间，被告人徐兴国利用担任某合作社法人的职务便利，先后五次私自从合作社账户上取现资金共计人民币81万元，挪用给罗典梅用于非法集资资金周转，上述款项至案发已全部归还。 法院判决 某县人民法院经审理认为，被告人罗典梅犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币一百万元；责令退赔被害人损失。被告人徐兴国犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元；责令退赔被害人损失。 以案释法 我国涉及非法集资的罪名有集资诈骗罪；非法吸收公众存款罪；欺诈发行股票、债券罪；擅自发行股票、公司、企业债券罪；擅自设立金融机构罪和非法经营罪等等，其中最常见的是集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。 集资诈骗罪 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 非法吸收公众存款罪 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 人们常常把集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪混在一起，集资诈骗在客观上就是非法吸收公众存款，但在主观上，它们最核心的区别在于是否有非法占有的目的，即是否有诈骗的故意。换句话说，集资诈骗在获得钱财的时候是否想过要归还这些钱。如果借钱的时候已经有虚构事实、隐瞒真相的情形，根本就没有打算要按约定来还钱的就属于集资诈骗的范畴，反之则为非法吸收公众存款。此外，集资诈骗罪的最高刑为无期徒刑。
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发表于 2022-9-13 11:08:57
