本帖最后由 陈爱玉 于 2024-8-21 10:42 编辑
1个月作案54起
“山寨”银联诈骗被判刑
近年来，国家大力打击整治各种涉网电信诈骗，公众对此也提高了警惕，但是当电信诈骗由“线上”转为“线下”，阁下又将如何应对呢？在上门“面对面”，也见到实体“收款码”的情况下，是否还能有火眼金睛进行识别呢？几名被告人在短短不到一个月的时间里，冒充银联工作人员，流窜作案54起，受骗商户54名。 2023年5月，被告人小李、小王以非法占有为目的，伙同小赵（已另案判决）、小张（已另案判决）在某市等多个地方，冒充中国银联支付公司的工作人员，专挑汽修一类的店铺，以及牌匾上有电话号码的商铺，由小李和小张负责通过打电话的方式向商户推销云闪付银联收款码，待商家需要办理时，由小王、小赵二人分别再到店内帮助商户安装。安装成功后，以使用此收款码需先期缴纳399元的冻结保证金为由，骗取多名被害人钱财。
经核实，小李、小王、小赵、小张四人在省内共骗54名商户，诈骗金额共计人民币21546元，小赵非法获利人民币5346元，被告人小李非法获利人民币16200元，被告人小王、小张未获利。
案发后，被告人小李退还21名被害人的诈骗所得钱款共计人民币8379元，小李通过被告人小张家属退还了33名被害人的诈骗所得钱款共计人民币13167元。
2024年1月6日，被告人小王主动向公安机关投案，2024年4月2日，被告人小李被抓获到案。
经调查，小李曾因犯盗窃罪，被判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币12000元。
法院经审理查明，被告人小李、小王以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人小李、小王共同故意犯罪，系共同犯罪，作用相当，不宜区分主从犯。
法院依法判决，被告人小李犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币10000元；被告人小王犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。
宣判后，二被告人当庭表示服判息诉、认罪领罚，并表态以后不会再做违法犯罪的事情了。目前已一审生效。
以案说法 ：
随着移动支付普及，越来越多的商户都提供收款支付码供客户线上消费。本案中，被告人冒充银联的工作人员，首先通过电话的方式向商户进行推销云闪付银联收款码，待商户表达出想要安装的意思时，便安排线下的工作人员上门进行安装。商户鉴于对“中国银联”的信任，同时“面对面上门”的方式使商户降低了防范心理和警惕性；等到成功安装后，被告人再以“免押金”的噱头，要求商户需先期缴纳399元的冻结保证金，数天后会自动到账或在交易流水达标后逐笔返还为由，进行诈骗。
不法分子能成功诈骗到被害人钱财，一部分原因系商户缺乏金融知识，对各种金融机构的政策了解不透彻不全面，对“免押金”存在占便宜心理；同时，出于对“中国银联”等正规机构的信任，在考察上门的工作人员身份上丧失了警惕心理，不能识别不法分子的伪装。
笔者在此提醒，个体商户在办理收款码时，需要认真核对工作人员信息，及时拨打相关银行的客服电话进行咨询核实，不要抱有侥幸心理，千万不要轻信对方！必要时，保留相关证据报警处理。
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发表于 2024-8-21 10:39:37
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